¿Cómo calcular la rentabilidad de un fondo mutuo?

Invertir puede ser una estrategia eficiente para aumentar tu patrimonio, sin embargo, para tomar decisiones acertadas es fundamental entender cómo evaluar el desempeño y potencial de rentabilidad del instrumento elegido, proceso que puede ser más complicado de lo que parece.

La rentabilidad de un fondo mutuo refleja el desempeño de una inversión en el tiempo y su capacidad para generar ganancias. Su cálculo está sujeto a la evolución de su valor cuota, es decir, el precio de cada participación en el fondo. Este valor varía a diario según el comportamiento de los activos en los que inviertes, la diversificación del portafolio y las condiciones del mercado.

Pareciera ser que calcular la rentabilidad de tus activos es complejo, pero hay una ecuación que te permite hacerlo. Solo debes tener a mano una calculadora, el monto inicial de tu inversión y el monto actual:

([monto actual de inversión] / [monto inicial de inversión] – 1) * 100

Un ejemplo: Invertiste $ 1.000 y ahora tu patrimonio es de $ 1.500, entonces, ¿cuánto ha rentado? Aplica la ecuación y lee el resultado en porcentaje.

([$ 1.500] / [$ 1.000] – 1) * 100 = 50%

Esa es la forma de saber cuál es la rentabilidad de tus inversiones*, pero en LarrainVial te lo hacemos más simple.

En tu sitio privado o a través de nuestra App, siempre encontrarás tres conceptos clave que te mantendrán al día con tus rendimientos.

Inversión inicial
Monto actual
Utilidad/Pérdida

Recuerda que una de las principales ventajas de los fondos mutuos es que permiten diversificar la inversión con un aporte mínimo, accediendo a distintos mercados y monedas. Además, al ser gestionados por expertos, los inversionistas pueden delegar la toma de decisiones y el monitoreo del mercado en especialistas que buscan optimizar el rendimiento del fondo.

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Opciones de inversión en LarrainVial

En LarrainVial contamos con una amplia variedad de fondos mutuos que se adaptan a diferentes perfiles de inversión, incluyendo:

Fondos balanceados
Fondos de deuda chilena e internacional
Fondos accionarios chilenos e internacionales

Al invertir en fondos mutuos, puedes acceder a beneficios tributarios y minimizar riesgos en comparación con la inversión en activos individuales, como acciones de empresas. Si quieres conocer más sobre las opciones disponibles y cómo optimizar tu estrategia de inversión, revisa nuestro catálogo de fondos y encuentra el que mejor se adapte a tus necesidades.

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* Al considerar distintos aportes y rescates puede ser más complejo, consúltalo con tu gestor de patrimonio.